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Fundos Imobiliários pra iniciantes

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Caro leitor, antes de falarmos sobre fundos imobiliários quero primeiro que responda: Quem não gostaria de ter um punhado de casas para alugar? Já parou para imaginar que vida diferente você poderia ter?

E vivendo de maneira tranquila, administrando algumas casas, e apartamentos, até salas comerciais.

Porque recebendo os alugueis, e vivendo de renda. Sem muito esforço. E essa vida com certeza, muitos gostaria de ter, porem parece ser impossível para alguns.

Mas na realidade, para grande maioria. Isso acontece devido aos valores que estamos falando. E uma casa hoje, mesmo aquela germinadas, de um, ou no máximo dois quartos, provavelmente não custam menos de R$: 140.000,00.

Só que apartamentos, ou quitinetes, até os flats, devem sair por valor bem similar, sendo assim, estamos falando de um valor muito alto.

Quando sabemos, que a grande maioria das pessoas recebem algo próximo a um salario mínimo, ou seja, R$: 1045,00 mais ou menos.

E em outras palavras, estamos falando em guardar, aproximadamente 150 meses de salario (levando em consideração esse valor, e que ele não mudara durante o período, nem o preço dos imóveis).

Só que é complicado não é? Caro leitor, se eu disser que existe um jeito de investir com bem menos, e conseguir aproveitar os benefícios de rendimentos mensais, de maneira bem similar, e até melhor…

Você acreditaria?

Fundos Imobiliários.

E através dos fundos imobiliários, você, poderá ter participação e, Shoppings Centers, salas comercial, galpões logísticos, lajes corporativas, e afins.

Mas tudo isso, disponível, para você começar a investir. E sabe qual é o valor mínimo para começar a aplicar nessa forma de investimento?

Porque existem fundos, que são negociados a partir de R$: 2,00! Na verdade, estou arredondando. E por exemplo FFCI11, fundo imobiliário, possui algumas participações em imóveis espalhados pelo Rio de Janeiro e São Paulo, suas cotas, no momento em que escrevo esse artigo, estão sendo negociadas próximas dos R$: 1,80!

Mas é interessante não é? Ter imóveis em São Paulo e no Rio de Janeiro, parece ser bem caro não é verdade?

Dessa forma, não!

E os imóveis dos quais estamos falando são de alto valor e padrão, tendo como inquilinos, empresas que dificilmente escolheriam casas geminadas, ou quitinetes para abrigar seus negócios e afins…

Mas desse jeito, estamos falando em um percentual menor, de inadimplência também. E enfim, acredito ser muito mais interessante alugar uma propriedade para o Itaú, do que para uma pessoa física, ou empresas de porte menor, seja ela quem for.

Como funcionado o mercado de FII?

E para ter acesso aos fundos, você ira precisar se tornar cliente de alguma corretora, independente ou vinculado a algum banco.

Sendo cliente do Itaú, por exemplo, você poderá acessar o home broker do próprio banco.

Porem, os custos que incidem nessas operações podem acabar sendo superior aos oferecidos por corretoras independentes, como a XP, Easynvest, Modal entre outras…

E adquirir um FII é muito simples. Mas é possível comprar a partir de “uma cota“. Ou seja, diferente do que acontece com ETFs e Ações, que precisam ser adquiridas a partir de 10 cotas, ou lotes de 100 ações, respectivamente.

Mas é lógico, nesses casos também existe o mercado fracionado, porem com volume de negócios bem inferior comparado ao mercado de lotes mínimos.

Custos na hora de comprar e vender.

Porque na grande parte das corretoras, a corretagem pode sair por aproximadamente R$: 10,00 a operação.

Ou seja, se você vender, ira pagar R$: 10,00 mais emolumentos, em caso de compra, R$: 10,00 também, mais emolumentos.

E se o investidor for comprar mês a mês, ou até mesmo reinvestir os seus dividendos, periodicamente em novas cotas, pode acabar tendo um custo relativamente alto.

Mas então, sugiro para investir em corretoras que proporcionam alguma vantagem relacionada a corretagem.

Porque principalmente no começo, prefira corretoras que você não paga corretagem de FII e nem ETF para operar por ela.

E a iniciativa é excelente para investidores de longo prazo, que gostariam de adquirir cotas com regularidade.

Caso o seu perfil seja de comprar em quantidades grandes, porem com menos frequência. E recomendo aconselho a XP Investimentos.

Ao contrario de outras eles cobram corretagem, porem não cobram custodia.

Mas, se o investidor for realizar, digamos, duas operações anualmente, vai ter um custo de aproximadamente R$: 30,00 ano.

Enquanto em outras, poderá ter um custo próximo dos R$: 100,00 ao ano, por exemplo, isso porque vai precisar pagar a custodia mensal, de qualquer forma.

Fique ligado nos custos operacionais. Isso é relevante na hora de aplicar!

Por qual fundo começar?

E se houvesse ETF de fundos imobiliários, eu provavelmente iria indicar. Uma vez que as ETF são produtos financeiros bem diversificados contendo diversos ativos.

Mas observando a falta de tal produto no mercado financeiro nacional, é claro que uma decisão que é bem particular, e não é uma recomendação de investimento. Só que com intuito educativo pede começar a conhecer e acompanhar os fundos a seguir enquanto se familiariza.

E na bolsa temos três fundos que podemos destacar.

E os três fundos são de grande destaque, porque são os que possuem investimentos predominantes em FII.

Porque nas carteiras também existe CRI e LCI, porem, em menor quantidade. Em média, no portfólio desses fundos temos aproximadamente 20 fundos.

Quantidade muito interessante. É interessante para quem está estudando começar, porque no inicio, é um pouco complicado avaliar qual é o melhor, ou qual está mais barato.

Porque é muito importante saber avaliar se o ativo em questão possui algum desconto patrimonial e se o yield do mesmo está interessante.

E historicamente, os fundos já alcançaram um yield de 8,5% ao ano. Mas isso se deve a queda do juro, e a expectativa que a redução da Selic o que afeta diretamente.

Relação Juro – FII.

Porque é outra coisa muito importante sobre os fundos imobiliários é compreender a relação intima que o mercado possui com o juro.

Por se tratar de um investimento que distribui 95% dos rendimentos apurados, eles acabam se tornando similares a produtos de renda fixa.

Estou falando de Títulos do Tesouro, CDB, LCI e afins. Quando você investe em um FII, existe uma perspectiva de ganhos, alinhada com os rendimentos já apurados e os ganhos futuros, com o aumento dos alugueis, e possível valorizações dos imóveis e papeis.

Porque a mesma coisa que acontece com papeis de renda fixa. Só que além disso, podemos dizer que no mercado os investidores sempre vão avaliar o retorno de um titulo protegido pelo FGC, contra os ganhos oriundos de um FII.

Exemplo; é natural que ao ver um FII pagando 10% ao ano de rendimentos, o valor da cota, sofra uma valorização, se ao mesmo tempo, papeis de renda fixa estiverem pagando 9% ao ano.

E as pessoas naturalmente vão observar a oportunidade no mercado de FII, e começaram a migrar seus investimentos para tal.

Mas da mesma forma isso ocorre quando o juro começar a subir, e o FII estiverem pagando menos do que um CDB, por exemplo.

Porque Ao invés de uma saída da renda fixa para o mercado de FII teremos o inverso…

Até aqui, conseguimos passar um resumo mas com bastante informação sobre os fundos imobiliários.

E se você deseja aprofundar e ser um expert em FIIs e pensou em criar uma fonte de renda passiva mensal? Quer começar a investir na bolsa e não sabe como? Quer aprender a investir com na classe de ativos que mais cresce no Brasil?

Apresentamos para que você conheça o curso “Fundos Imobiliários – Método Ticker11” é o curso mais completo e com a melhor didática do nosso mercado.

Porque são mais de 90 aulas, já gravadas, abordando desde o básico até os mais avançado. Conteúdo realmente completo para que qualquer pessoa, mesmo sem conhecimento prévio, possa investir com tranquilidade e segurança.

Saiba mais, acessando:

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